Красная зона ЗСК — не приговор.
Казалось бы, обычная для нас ситуация: сняли блокировку дистанционного обслуживания и реабилитировали отказ в платеже.
Но есть нюанс - компания находится в красной зоне ЗСК.📍
Здесь мы видим ответственное решение банка. Он не слепо ориентируется на красную метку ЦБ, а оценивает клиента комплексно, изучив не только операции, но и обосновывающие документы.
Что имеем…
ЦБ и банки усилят антиотмывочный контроль за обменом валюты.
В сентябре 2025 года Банк России утвердил Методические рекомендации № 11-МР, в которых призвал кредитные организации усилить контроль за источниками происхождения наличных денег у клиентов. Документ касается в том числе валютно-обменных операций в кассах банков.
Сейчас участники рынка фиксируют новый виток внимания со стороны регулятор…
Мошенники в Telegram и МАКС. Новые способы обмана граждан.
В последнее время фиксирую новую волну мошенничества через каналы в МАКС и Telegram.
Пользователей приглашают в каналы якобы с розыгрышами, где для участия нужно внести небольшую сумму. Кто согласится на такое в нынешних реалиях? Подумаете вы.
У злоумышленников готов ответ: канал официально зарегистрирован в Роскомнадзоре. Действительно,…
Красная зона ЗСК: последствия для бизнеса и руководства
Если компания получает «красную» категорию риска по платформе ЗСК и банк применяет меры согласно п. 5 ст. 7.7 Закона 115-ФЗ (то есть соглашается с оценкой ЦБ), у организации есть ровно шесть месяцев на оспаривание решения в Межведомственной комиссии при Банке России.
Продление этого срока невозможно: опоздание даже на один день приведет к о…
Миф о 115-ФЗ: почему банк не охотится за вашими коммерческими тайнами
От предпринимателей я часто слышу такие претензии к банкам: если банк прислал запрос документов в рамках Закона № 115-ФЗ, значит, хочет выведать все секреты компании - от поставщиков и закупочных цен до маржинальности сделок. Многие предприниматели воспринимают это как попытку промышленного шпионажа, не предоставляют банку «сво…
Как законно ИП вывести прибыль на личную карту?
Разберем реальный кейс клиента.
ИП продал коммерческую недвижимость. Чтобы не было претензий от налоговой, выручка была зачислена на счет ИП. Дальше предприниматель решил перевести эти деньги на свой счет физического лица для личных трат. Сумма была достаточно большая, поэтому наш герой решил позвонить в банк и предупредить о крупном переводе.
Но ме…
